arrowГлавная arrow Блог arrow 2006 год 19.11.2017 г.  
Главное меню
Лицензия
...................................
Коротко о Главном
...................................
Толковый словарь (терминология в НПФ)
...................................
Как накопить себе приличную пенсию? (издание 4-е, переработанное)
...................................
Пенсионный калькулятор (расчет взносов для нужной Вам пенсии)
...................................
Информация для граждан
...................................
Информация для предприятий и организаций
...................................
Пенсионные правила фонда (по негосударственному пенсионному обеспечению)
...................................
Правила внутреннего контроля фонда
...................................
Политика обработки Персональных данных в НПФ Империя
...................................
Устав фонда
...................................
Раскрытие информации
Погода
GISMETEO: Погода по г.Волгоград
Главная |Руководство Фонда |Контакты |Вакансии |Адрес и схема проезда
2006 год | Версия для печати |

 

НПФ   "ИМПЕРИЯ"

-----------------------------------------------------------------------

ГОДОВОЙ   ОТЧЕТ
2006

 ---------------------------------- Волгоград -------------------------------------

 

 

Введение.

 

           Завершился тринадцатый год работы НПФ "Империя". Каким стал этот год для Вкладчиков и Участников Фонда?

           В 2006 году НПФ "Империя" удалось наработать инвестиционный доход, размер которого позволил начислить на пенсионные счета Вкладчиков Фонда 15 % годовых. Эта величина практически совпадает со среднегодовой доходностью пенсионных накоплений в НПФ "Империя" за последние 5 лет - с 2002 по 2006 годы (проверьте по таблице 1).

           Такая устойчивость показателя доходности говорит о достаточной продуманности и эффективности инвестиционной политики Фонда. Наш результат заметно превышает и средний по российским НПФ показатель доходности, составляющий немногим более 12 % годовых.

           В 2006 году Фонд выплатил своим Вкладчикам и Участникам более 50,7 миллиона рублей пенсий и наследуемых сумм. По объему выплаченных пенсий НПФ "Империя" занимает 26-е место среди 337 российских НПФ.

           Пенсионные резервы НПФ "Империя" (будущие пенсии) за 2006 год выросли на 19 % до 328,4 млн. рублей. Более трех четвертей этого прироста составляет начисленный на пенсионные счета инвестиционный доход.

 

 

 

1. Управление Фондом и контроль его деятельности.

 

Высшим органом управления созданного в марте 1994 года НПФ "Империя" является Совет, состоящий из представителей Учредителей Фонда. Избираемый Советом из числа представителей Учредителей и Вкладчиков Фонда Попечительский Совет контролирует работу Исполнительной дирекции Фонда и принимает решения по основным вопросам деятельности Фонда, не входящим в компетенции его Совета и Исполнительной дирекции.

 

В состав Попечительского Совета в мае 2006 года были избраны:

 

           Аликов Николай Яковлевич, Иншаков Олег Васильевич (председатель Совета), Кутянин Леонид Иванович (зам. председателя Совета), Морозов Александр Гавриилович, Семенов Александр Арсентьевич, Скороходов Юрий Валерьевич (председатель Попечительского Совета), Хоботов Анатолий Васильевич (зам. председателя Попечительского Совета).

 

*)  Аликов Н.Я. -  зам. председателя Общественной Палаты Волгоградской области, в 1990-2004гг. - начальник   

           Управления социальной защиты населения Администрации Волгоградской области,

      Иншаков О.В. - ректор Волгоградского государственного университета,

      Кутянин Л.И. - в 1985-2003гг. генеральный директор ОАО "Химпром",

      Семенов А.А. - директор МУПП "Межрайонные электрические сети",

      Скороходов Ю.В. - председатель совета директоров ОАО "Волгоградский речной порт",

      Хоботов А.В. - директор ЗАО "Камышинский стеклотарный завод".

 

В состав Исполнительной дирекции Фонда входят:

 

           Морозов Александр Гавриилович              -  президент НПФ "Империя",

           Куликов Юрий Павлович                            -  вице-президент НПФ "Империя",

           Курова Ираида Николаевна                         -  главный бухгалтер НПФ "Империя".

 

Работу Фонда контролируют:

 

        Федеральная служба по финансовым рынкам РФ (ФСФР  РФ - правопреемник Федеральной Инспекции НПФ).

        Специализированный депозитарий - ЗАО "Депозитарная компания "УралСиб" (лицензия ФСФР РФ № 177-07070-000100 от 31.10.2003г. на осуществление деятельности специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов).

         Аудитор  -  ЗАО "Аудит-Инвест" (лицензия Минфина РФ № Е 003650 от 04.03.2003г.).

        Актуарий   -   ООО "Пенсионные и актуарные консультации"    (свидетельство  об  аккредитации при Федеральной Инспекции НПФ  №1 от 25.03.2004г.).

 

     Ревизионная комиссия (представители Учредителей):

                 Васильева Надежда Алексеевна             -  от ОАО "Волгоградский речной порт",

                 Семенова Наталья Павловна                   -  от ОАО "Волгоградоблэлектро"

                 Смехова Елена Александровна               -  от ОАО "Собинбанк".

 

                                                  Управляющие компании Фонда:

 

        Основной компанией,  управляющей почти двумя третями пенсионных резервов НПФ "Империя", является волгоградская ЗАО "Финансовый брокер "Август" (лицензия ФСФР РФ № 21-000-1-00105 от 21.01.2003г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами).

        Совет, Попечительский Совет и Исполнительная дирекция НПФ "Империя" совместно с Наблюдательным Советом ЗАО "ФБ "Август" координируют работу по инвестированию пенсионных резервов Фонда.

     Оставшаяся треть пенсионных резервов НПФ "Империя" инвестирована в высокодоходные банковские депозиты и в паевые инвестиционные фонды, управляемые инвестиционными компаниями ЗАО "Управляющая компания "Тройка - Диалог", ЗАО "Управляющая компания "Интерфин - Капитал", ООО "Управляющая компания "АГАНА", ООО "Управляющая компания "НВК".

 

 

                             2. Основные показатели НПФ "Империя".

 

         Основными показателями работы негосударственного пенсионного фонда являются:

      а) объем имущества для осуществления уставной деятельности НПФ (ИОУД) - это  аналог собственного капитала банков;

   б) объем накопленных в НПФ пенсионных резервов - это объем средств, уже зарезервированных для выплат пенсий в будущем;

     в) объем выплаченных за год пенсий, а также наследуемых и выкупных сумм - это объем выплаченных пенсий плюс объем средств, выплаченных наследникам Вкладчиков НПФ, и средств, выплаченных Вкладчикам при расторжении ими пенсионных договоров с НПФ;

       г) количество ежемесячно получающих пенсии НПФ граждан;

       д) доходность пенсионных накоплений в отчетном году.

 

          Динамика основных показателей НПФ "Империя" за последние десять лет имеет следующий вид (финансовые показатели - в миллионах рублей):

 

                                                                                                                                Таблица 1.

 

 

Дата

 

Активы и пенсии (млн. рублей)

 

Число граждан, получающих

 

Доходность пенсионных

 

Имущество для осуществления уставной деятельности

Пенсионные резервы (будущие пенсии)

Пенсионные и наследуемые выплаты за отчетный год

пенсию НПФ "Империя"

 

накоплений за отчетный год

31.12.97г.

  4,5

35,4

4,5

2097

27 %

31.12.98г.

  4,1

47,5

6,8

2972

24 %

31.12.99г.

  8,3

63,9

9,3

3686

32 %

31.12.00г.

  10,2

97,6

12,1

4057

33 %

31.12.01г.

  8,9

127,3

18,6

4767

20 %

31.12.02г.

  8,7

165,0

21,7

4834

  18,7 %

31.12.03г.

26,7

204,0

26,1

5031

15 %

31.12.04г.

36,4

240,9

35,6

4964

12 %

31.12.05г.

37,2

275,1

40,2

5058

14 %

31.12.06г.

40,8

328,4

50,7

4849

15 %

 

      Прокомментируем некоторые особенности динамики этих показателей:

       1. Уменьшение ИОУД в 2001-02 годах (2-й столбец) обусловлено списанием с баланса затрат на ремонт помещений, купленных Фондом в 2001 году и в которых НПФ "Империя" работает в настоящее время (ул. Мира, 19). Рост ИОУД в 2003-04 годах обусловлен дополнительными взносами Учредителей Фонда с целью своевременного выполнения требования федерального закона о минимальной величине ИОУД НПФ с 1 января 2005 года (30 млн. рублей).

          Скорость роста ИОУД Фонда в последующие годы будет умеренной в связи с тем, что НПФ по действующему законодательству является некоммерческой организацией. То есть организацией, имеющей право использовать на свое функционирование и, в том числе, на прирост ИОУД, жестко ограниченную федеральным законом часть инвестиционного дохода. Это ограничение при прочих равных условиях гарантирует повышенную доходность накоплений Вкладчиков НПФ по сравнению с доходностью накоплений  в банках и страховых компаниях.

       2. Из общего объема 328,4 млн. рублей пенсионных резервов Фонда (3-й столбец) на  конец 2006 года 319,5 млн. рублей находятся на пенсионных счетах Вкладчиков Фонда и 8,9 млн. рублей составляют не распределенный по пенсионным счетам общий страховой пенсионный резерв (СПР). За всю историю Фонда СПР массированно использовался только один раз - в дефолтном 1998 году за счет средств СПР была обеспечена доходность начислений на пенсионные счета Вкладчиков НПФ "Империя" существенно выше фактической.

       3. Из общего объема выплат 50,7 млн. рублей в 2006 году (4-й столбец) выплаты пенсий составили около 87 % этого объема, выплаты наследуемых сумм - 8 %, выплаты выкупных сумм при расторжении договоров Вкладчиками - 5 %.

       4. Некоторое уменьшение в 2006 году числа получающих пенсии граждан (5-й столбец) обусловлено в основном исчерпанием накоплений на пенсионных счетах ряда корпоративных Вкладчиков. Так, например, ОАО "Молочный завод Волгоградский" внесло в НПФ "Империя" всего 60 тыс. рублей пенсионных взносов (все - в прошлом десятилетии) и за счет этих взносов и начисленного на них дохода пенсионерам от этого предприятия было выплачено более 400 тыс. рублей пенсий. Но в октябре 2006 года в связи с исчерпанием накоплений на пенсионном счете этого предприятия выплата пенсий его пенсионерам была прекращена.

       5. Как видно из данных 6-го столбца, доходность пенсионных накоплений в НПФ "Империя" колеблется от года к году, но не слишком сильно. Минимальное за всю историю Фонда значение доходности - 12 % годовых в 2004 году было обусловлено падением фондового рынка под впечатлением от фактической экспроприации государством большей части нефтяной компании "ЮКОС". Тем не менее, в течение последнего пятилетия относительно устойчивого развития экономики России среднегодовая доходность пенсионных накоплений в НПФ "Империя" (14,9 %) оказалась практически равной доходности в 2006 году.

 

       По последним из официально опубликованных ФСФР данных (по состоянию на 1 октября 2006 года) НПФ "Империя" из общего числа 337 российских НПФ занимает в их рейтинге по объему ежемесячно выплачиваемых пенсий 26-е место, а по количеству граждан, получающих пенсии - 31-е место. Отсюда следует, что средний размер пенсии в НПФ "Империя" несколько выше среднего размера пенсии по всему российскому рынку негосударственного пенсионного обеспечения.

       Практически все лидирующие в этих рейтингах НПФ - фонды общероссийских или работающих во многих регионах страны крупнейших корпораций. Например - отраслевые фонды энергетиков, связистов, железнодорожников, газовиков, а также фонды крупнейших нефтяных, металлургических и ряда других компаний.

 

 

   3. Инвестиционная политика

 и доходность пенсионных накоплений.

 

      Инвестиционная политика Фонда базируется на принципах надежности и широкой диверсификации размещения пенсионных резервов (ПР) при максимально возможной их ликвидности. Максимум ликвидности обеспечивается размещением большей части ПР в акции и облигации, обращающиеся на организованных (биржевых) фондовых рынках (ликвидность в данном случае - возможность быстро превратить объект в деньги, то есть продать). Широта диверсификации достигается размещением ПР в один биржевой объект (акции, облигации) не более 2-2,5 % общего объема ПР, а в банковские депозиты - не более чем по 4-5 % ПР (при таких объемах достигается доходность депозитов, недоступная для граждан). Надежность обеспечивается размещением ПР только в акции и облигации крупнейших российских корпораций (голубые фишки), облигации субъектов РФ - доноров федерального бюджета, обращающиеся на биржевых рынках паи крупнейших паевых инвестиционных фондов (ПИФ) и депозиты наиболее надежных из крупнейших российских банков. Соблюдение всех этих принципов, с учетом довольно жестких ограничений, налагаемых на НПФ нормативами соответствующего постановления Правительства, контролирует в режиме реального времени специализированный депозитарий (см. раздел 1).

      В прилагаемой таблице показана структура инвестиционного портфеля пенсионных резервов Фонда по типам объектов инвестирования на начало и конец 2006 года в процентах к общему объему этих резервов на соответствующую дату:

                                                                                                                                                                           Таблица 2.

Объекты   инвестиpования

на 01.01.2006г.

на 31.12.2006г.

1

Облигации субъектов РФ, обращающиеся на ММВБ*

  16 %

      16 %

2

Корпоративные облигации, обращающиеся на ММВБ

  40 %

      26 %

3

Акции - "голубые фишки" ММВБ

     8 %

      15 %

4

Паи паевых инвестиционных фондов (ПИФ)

     3 %

        9 %

5

Акции волгоградских предприятий

     0 %

        7 %

6

Высокодоходные депозиты российских банков

   31 %

      25 %

7

Расчетные счета

     2 %

        2 %

*   ММВБ - Московская межбанковская валютная биржа (на ней совершается более 95 % всех биржевых оборотов с акциями и облигациями в России).

 

   Эволюция структуры инвестиционного портфеля НПФ "Империя" в 2006 году была обусловлена поведением фондового рынка и выглядела следующим образом. С начала года рынок акций рос, и на этом росте мы фиксировали прибыль, продавая акции. Объем прибыли не был большим, поскольку наш пакет акций на начало года составлял всего 8 % общего объема пенсионных резервов (ПР), и к началу мая сократился до 2 % ПР.

      С 10 мая началось общемировое падение фондовых рынков. Не слишком заметное в США и Европе, но весьма существенное в развивающихся странах. Падение российского рынка акций было двухэтапным (минимумы - в конце мая и середине июня) и достаточно резким. В окрестностях обоих минимумов Фонд продал достаточно большой объем облигаций и на вырученные средства купил акции, доведя их долю в портфеле до 25 % ПР. И дополнительно прикупил паи ПИФов акций на сумму в 6 % ПР.

      В июле-августе фондовый рынок продемонстрировал заметный рост, на котором мы частично вышли из акций, зафиксировав соответствующую прибыль, а на вырученные средства приобрели корпоративные облигации. Этот рост рынка был обусловлен в основном быстрым ростом цен на нефть - до 78 долларов за баррель к середине августа (баррель - это бочка объемом 159 литров).

      В конце августа - начале сентября цены на нефть резко упали и до конца года колебались в интервале 58 - 65 долларов за баррель. Это привело к третьему за год падению фондового рынка, на котором мы снова докупили акций до уровня в 22 % ПР. И до конца года постепенно выходили из них, осторожно фиксируя соответствующую прибыль по мере роста рынка.

      В целом, эволюция облигационной части инвестиционного портфеля Фонда следовала за эволюцией акционной части (включая ПИФы) по принципу "сумма двух слагаемых практически постоянна". Благо, торговля и облигациями и акциями идет на одной бирже и время на перевод средств не тратится. Облигационная часть портфеля дает гарантированную, но невысокую доходность. Рынок акций гарантий не дает, но при разумной осторожности инвестиционных действий дает возможность получить существенно большую доходность (вплоть до уровня лучших ПИФов). К сожалению, федеральное законодательство пока ограничивает НПФ в возможностях инвестировании в акции заметно большей доли своих пенсионных резервов.

       В течение года на расчетных счетах Фонда хранится не более 1 % пенсионных резервов - это примерно месячный запас выплат. Но в последний день года на расчетный счет приходит доход от депозитов, из-за чего остаток на расчетных счетах  возрастает до 2 %.

 

      По итогам 2006 года описанная выше инвестиционная политика Фонда обеспечила доходность начислений на пенсионные счета его Вкладчиков в размере 15 % годовых.

Процесс пенсионных накоплений не является кратковременным.  Поэтому его эффективность естественно измерять на промежутках времени в 2-3 десятка лет. С учетом длительности нашей истории мы можем привести данные лишь за последние полные двенадцать лет работы НПФ "Империя" с 1995 по 2006 год включительно:

      Потребительская инфляция                                    -  1595 % (рост цен в 16,95 раза);

      Рост курса доллара США относительно рубля    -    579 % (рост курса в 6,79 раза);

      Доходность пенсионных накоплений в Фонде        -  2501 %.

По этим данным нетрудно рассчитать и увидеть, что рублевая доходность пенсионных накоплений в нашем Фонде обогнала за двенадцатилетний период инфляцию на 53,4 % (среднегодовой результат - 3,6 % годовых над инфляцией).  В долларовом выражении доходность пенсионных накоплений в Фонде за этот период составила 283 % (среднегодовой результат - 11,8 % годовых).

 

 

4. Пенсионные схемы НПФ "Империя".

 

НПФ "Империя" работает по двум основным пенсионным схемам, каждая из которых обладает достаточной гибкостью. Одна из них предназначена для индивидуальных Участников, другая - для Участников, будущие пенсии которых формируются за счет взносов предприятий - корпоративных Вкладчиков. Обе схемы зарегистрированы в Федеральной Инспекции НПФ (ее правопреемник в настоящее время - Федеральная служба по финансовым рынкам РФ) и являются основой бессрочной лицензии Фонда на деятельность по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию граждан (первичная лицензия - № 7 от 09.10.95г., расширенная лицензия  -  № 207/2 от 21.05.2004г.). Подробное описание этих схем и много другой информации Вы можете найти на сайте НПФ "Империя":  http://www.npfimperia.ru/Здесь - лишь краткое их описание.

------------------------------

Схема для индивидуального Участника основана на его Договоре с Фондом, по которому  гражданин вносит на свой личный пенсионный счет взносы и с этого счета в дальнейшем получает пенсию в удобном ему режиме. Источниками пенсионных выплат  являются взносы Участника и начисляемый на его счет доход от инвестирования этих взносов.

Начисляемый на личный пенсионный счет Участника инвестиционный доход и  выплачиваемая с этого счета пенсия никакими налогами не облагаются.

Участник может начать получать пенсию Фонда сразу после появления у него хотя бы одного из оснований для назначения ему государственной пенсии (пенсионный возраст, инвалидность, пенсия за вредность на производстве, за выслугу лет в правоохранительных органах и т.п.).

Величина пенсии, выплачиваемой с личного счета, определяется Участником самостоятельно и сверху не ограничена. По желанию Участника пенсия может выплачиваться ежемесячно, ежеквартально, раз в полугодие или ежегодно. Место выплаты - в ближайшем к месту жительства Участника отделении Сбербанка, ином банке, почтой на дом или в кассе Фонда.

Период выплаты пенсий - не менее трех лет (требование утвержденных ФСФР Правил НПФ "Империя"). Длительность накопительного периода в договоре с Участником не оговорена. Тем самым, выплата пенсий может быть начата сразу после первого (достаточно крупного) взноса.

Участник может в любой момент расторгнуть Договор с Фондом и получить свои накопления полностью. После смерти Участника остаток накоплений на его личном счете наследуется в соответствии с действующим законодательством.

------------------------------

Схема для корпоративного Вкладчика основана на его Договоре с Фондом, по которому Вкладчик (предприятие) вносит на свой солидарный (корпоративный) пенсионный счет в Фонде пенсионные взносы и одновременно поручает Фонду распределить их в указанных предприятием размерах на именные счета своих сотрудников, с которых последние будут в дальнейшем получать негосударственные пенсии.

Пенсионные взносы предприятия полностью относятся на затраты (никакими налогами не облагаются). Источниками выплат негосударственных пенсий являются взносы предприятия и начисляемый на счета его работников и пенсионеров (Участников) доход от инвестирования этих взносов.

Начисляемый на именные пенсионные счета Участников доход никакими налогами не облагается, но выплачиваемые Фондом пенсии Участникам от предприятий облагаются налогом на доходы физических лиц (подоходным налогом). Причина этого налогообложения в том, что на стадиях взносов предприятий и накопления в НПФ соответствующие средства никакими налогами не облагались.

           Участник может начать получать пенсию Фонда сразу после появления у него хотя бы одного из оснований для назначения ему государственной пенсии (пенсионный возраст, инвалидность, пенсия за вредность на производстве, за выслугу лет в правоохранительных органах и т.п.). Периодичность выплаты пенсии - раз в месяц. Место выплаты - в выбранном Участником отделении Сбербанка.

           Если Участник уходит на пенсию с предприятия, которое сформировало его именной пенсионный счет, то пенсия ему назначается с момента поступления в Фонд соответствующего поручения руководства предприятия. Если Участник уходит на пенсию с другого места работы, то пенсия ему назначается со дня подачи им в Фонд соответствующего заявления. Предприятие может иметь право (если это оговорено в договоре с Фондом) до выхода на пенсию конкретного сотрудника перевести средства с его именного счета на именной счет другого своего сотрудника.

           Величина пенсии, выплачиваемой с именного счета Участника, определяется Фондом исходя из условия, что период выплаты пенсии не может быть менее пяти лет (требование федерального законодательства). После смерти Участника остаток средств на его именном счете возвращается на корпоративный счет предприятия и должен быть перераспределен предприятием на именные счета других Участников.

 

                     5. Учредители  НПФ  "Империя".

           Юридические лица (по совокупности 92 % голосов на Совете Фонда на 01.01.2007г.):

          ОАО "Волгоградоблэлектро", ОАО "Волгоградский речной порт", ОАО "Волжский оргсинтез", ОАО "Торговый центр", ЗАО "Камышинский стеклотарный завод", ОАО "Собинбанк", Волгоградский  государственный  университет, Волгоградский областной совет профсоюзов и ряд других предприятий и организаций.

           Физические лица (по совокупности 8 % голосов на Совете Фонда на 01.01.2007г.):  в основном - действующие и бывшие руководители предприятий-учредителей Фонда.

 

Президент НПФ "Империя"                                                                                  Морозов А.Г.

 

 

 

 
« Пред.   След. »
 
 
 
 
 
в начало страницы
Свидетельство о регистрации СМИ сетевого издания "Официальный сайт Негосударственного пенсионного фонда "Империя" ЭЛ № ФС 77-52273 от 25.12.2012 г.
выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций
© 2017 НЕГОСУДАРСТВЕННЫЙ ПЕНСИОННЫЙ ФОНД НПФ ИМПЕРИЯ - г. Волгоград
Лицензия №207/2 выдана 21 мая 2004 года Министерством труда и социального развития РФ
400131, г. Волгоград, ул. Мира, 19, тел. (8442) 34-26-01, e-mail: fond@npfimperia.ru